美国负债超30万亿美元,一年利息几千亿美元,为什么一直没违约?
美国负债超30万亿美元,一年利息几千亿美元,为什么一直没违约?
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作为银行的工作人员,我可以明确地告诉大家:别说负债30万亿美元,就是负债130万亿美元,美国也丝毫不慌,根本不放在心上。
常说欠债的是大爷,那美国就是大爷中的大爷!
当你了解美国对待外债的方式后,你会大骂其无耻,甚至恨不得现在就上去扇它几巴掌。
美国还债的模式很简单,就是“以债养债”
美国欠下30万亿的外债,但是它每年也确实都在还钱。
它还钱的方式很简单:就是继续发国债,继续从别的国家借钱,然后用来还到账的外债。
这个是不是听起来很熟悉?
没错,就是“以债养债”,和很多人偿还信用卡的方式很多。
这基本上就属于是拆东墙补西墙,而且因为外债有利息,只会导致欠债的钱,越来越多。
很多信用卡暴雷的人,就是因为“以债养债”,最终有一天会暴雷。那美国政府也是这种还钱模式,就不怕有一天会暴雷吗?
还真的不怕。
只要美元一天是世界货币霸主地位,美国就永远不怕债务暴雷。
为啥美国能“以债养债”,不怕最后爆发吗?
美元是世界货币霸主地位,全世界的贸易结算,大部分的份额,都是使用美元来结算的。
这就导致一件事情:几乎世界上所有的国债,都在储备美元,购买美国国债。
像我们国家,外汇储备3万多亿美元。持有的美债,也有1万多亿美元。这个外汇储备和美债,就是为和其它过来做生意时,方便结算准备的。
越是经济大国,就越需要储备美国和美债。这就给美国提供了一个极大的便利:在一定程度上,可以随心所欲的发行国债。
反正有国家接手,不用担心借不到钱。那么美国政府,就可以随心所欲地发行国债。
没钱花了?没关系,发行国债。
债务到期了?没关系,发行国债。
要打仗了,没钱了?没关系,发行国债。
可以这么说吧,美国就有点类似于吸血鬼。它能这么富裕,全靠吸全世界其它国家的血。
美国的富裕,就是建立在吸血全世界的基础上
对于全世界来说,美国就是一个吸血鬼的存在。吸肥了自己,贫穷了全世界。
而且,最近一段时间,美联储又开始连续大幅度的加息,又开始了新一轮的财富收割。
资本的本质就是趋利性,美联储加息,会让很多国家国内的资本,大量的外流。这会造成什么样的后果?
一些全靠国外资本投资,才能维持经济运转的国家,会陷入崩溃的边缘。
外资撤离了,国内的资本也都流出去,那国内市场上没有钱,经济就会陷入停滞状态。
经济不增长,提供不了劳动就业岗位,就会带来大量的失业人员。增加社会的成本,增加社会的不稳定性。
如果仔细研究美联储,就会发现:美联储的利息策略,就是十年一轮回。先是降息,资本大量进入别的国家。等养肥了以后,就开始收割财富。美联储加息,让很多国家经济陷入危机。
美国对于这个世界来说,差不多就是一个“强盗”般的存在。肥了它自己,苦了全世界。
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全世界都被骗了,美国并没有负债,只是美政府和美联储合演的一出大戏而己。虽然美国开支大,但收入和在全世界弄的钱,绝对够用,说年年负债只是在遮盖用美元买全世界物品的一种手段而已。大家可以想一想。如果一个国家的货币被另一国接受,好处可想而知。好比银行,储户存1个亿,他可以放九干万投资!只要储户不同时取钱,银行永远暴利!个人思维,不喜勿喷。
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1,二战结束后,全球70%以上的黄金在美国,
美国是当时世界第一强国,多个产业都占全球一半以上,
美国一开始愿意把美元与黄金挂钩,获得欧洲的信任,
又给了欧洲真金白银的援助,
所以欧洲各国不得不承认美元是世界货币,
直到1971年,随着美国经济的相对衰弱,
欧洲,日本的崛起,美国的黄金大量流失,
美国无力在保持黄金美元挂钩
最终在1971年,宣布黄金美元脱钩,
脱钩后,黄金大涨,美元大跌,
因为美国背地里一直在悄悄印刷大量美元,向欧洲,日本购买产品。
但整个过程中,美国是最大受益者,
欧洲,日本也是从中受益了,因为欧洲,日本都从二战的废墟中,重新崛起了。
后来,美国为了保持美元的世界货币地位,
拉拢沙特,成立了美元石油体系,因为全球对石油的需求量很大,
石油美元体系,最终成功维持住了美元的世界货币地位直到今年。
现在虽然美国负债这么多,但是全球还是离不开美元,
每年几千亿美元的利息,美国大部分是用真金白银付的,
一部分是靠印钞美元付的,
美国人很聪明,不可能为了一时的利益,大量印钞,
把美元体系搞垮,
而是选择细水长流,每年每月少量印钞,赚点便宜。
欧美智库曾经算过,美国过去77年,依靠世界货币的地位,
总获利是61.9万亿人民币,平均一年是8039亿人民币,
77年下来,相当于美国人印钞的形式,向全球白拿了5亿辆汽车,
平均一年白拿了649万辆汽车。
如果美国人贪心,一年印钞白拿几千万辆汽车,那美元早就崩溃了,
美国人精明得很,印钞的金额刚刚好,不多不少。
美国一直没有违约,因为美国还是世界第一强国
美国还有苹果公司,特斯拉,亚马逊,微软,谷歌,这些科技公司,
靠这些公司创造的真实价值来还利息。
未来,美国科技公司不如我国公司的时候,也是美元倒台的时候。
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要是30万亿人民币债肯定违约,美元债就是30亿亿亿也不会违约,它要是愿意可以印在一张纸上。不就是几个零嘛。印钞权在手你想要多少,太多可以发行大面额的,一张一亿亿够不够?
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美元作为世界货币,却可以随意印发,只要不缺纸,最多到时侯制造一个借口就行。美纸好啊,可以换取世界财富,而且还是自愿的。只要美国不缺纸,他们就不怕没有钱,几千万利息?小事一桩。发国债也是来钱快啊?弄了几万亿,才多少利息?更何况美国债不用还,谁敢让他们还?最多到二级市场去交易。所以美国是非常喜欢发债的,挖不尽的金矿哪!
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决定债务会不会违约,并不是要看债务规模的大小,关键要看债务的偿还能力以及国家的实力。
目前美国的债务确实非常多,已经超过30万亿美元,是全球头号债务国家,光是这些债务一年的利息就达到几千亿美元。
对美国如此庞大的债务,国际市场一直看衰他们,过去10年,总有人说美国的债务要爆了,但他们始终没有爆,反而越积越多,对此很多人都非常纳闷,为什么美国能够做到这一点呢?
美国最大的法宝就是借新还旧。
过去十几年,美国的债务一路不断飙涨,这里面有很大一部分债务都是通过不断发行新债务来偿还旧债务,在债务到期之后,如果美国的财政不足以偿还这些债务,他们就可以通过发行国债来获取资金用于偿还这些债务,从而避免违约的发生。
而美国之所以能够做到这一点,主要有几个方面的原因。
第一、美元的霸权地位。
经过几十年的经营之后,目前美元已经成长为全球性货币,目前全球超过40%的贸易往来都以美元结算,尤其是石油等一些大宗商品的结算,更主要以美元为主。
在美国建立起这种货币地位之后,很多国家都离不开美元,比如你将商品出口到其他国家他们会以美元支付,而要从国际市场购买产品,大多数国家都只承认用美元,所以你也必须用美元进行支付。
在这种贸易环境之下,很多国家都必须积攒一些美元,但是手头的美元多了,你总不可能放在手里面发霉吧?这时候很多国家就会考虑用这些美元去购买一些国债或者其他投资理财产品,从而实现保值增值。
那在国际上众多投资理财产品当中,哪种美元资产最受欢迎呢?当属美国的国债,虽然美国的国债收益率并不是很高,但它最大的优势就是安全稳定。
所以对那些手头持有大量美元的国家来说,他们会将这些钱拿去购买美国的国债。
这就会形成一个循环,一方面是美国不断发行债务,然后不断地对外购买,其他国家的美元多了,没地方放又拿来购买美国的国债,结果能够让美债循环反复的发行。
第二、美债的持有者以国内投资者为主。
看到美国债务规模持续不断扩大,很多人都担心未来某一天美国的债务发行不动了,其实短期内大家完全不用担心这个问题,因为目前美国国债有很大一部分都是美国国内的投资者持有。
目前美国国债规模大约是30万亿美元,其中美联储持有5.6万亿美元,海外投资者只有7.6万亿美元左右,
剩余的16.8万亿美元左右由美国国内的其他部门、企业、个人持有,目前海外投资者占美国债务的比重只有25.5%左右,这个比例其实并不是很高。
目前美国的债务仍然以国内投资者为主,只要美国国内投资者认可美国的债务,他们发行的新债就会有人接手,就算普通民众不接手,美联储仍然是头号接盘侠。
第三、美国的信用还在。
不管是海外投资者还是美国国内的投资者,看到美国如此庞大的债务,大家之所以还愿意接手,是因为目前美国的信用还在。
尽管目前美国的债务规模非常庞大,但有一点不可否认的是,美国的信用度一直比较高,过去上百年他们的债务从来没有违约过,这是能够得到很多投资者认可的重要原因之一。
只要美国的这种信用还在,它发行的债务仍然会得到一些人的认可。
第四、综合国力做保障。
大家之所以不怕美国爆雷,其实更多的是相信美国的综合实力,目前美国作为全球最大的经济体,同时也是全球、经济、金融、科技中心,在很多方面都引领全球,尤其是在全球产业链当中更是处于顶端的位置,所以只要美国的这种综合实力还在,很多人就不怕他们国家破产,只要国家不破产,那他就可以一直不断的发行新债还旧债继续玩下去。
但从哲学的角度来看,凡事都得有个度,一旦某些做法超过一定界限,最终肯定会引火烧身。
尽管目前美国仍然能够持续不断发行新债来偿还旧债,但有一点不可否认的是,在美国不断发行债务的背景下,美元贬值越来越明显。
再加上美元霸权地位可能给全球其他国家带来的风险(比如被踢出Swift系统之后,国际结算就会中断),目前有越来越多的国家开始去美元化。
如果未来国际使用美元结算的比例越来越小,美国这种借新还旧的做法能否持续下去是一个大问题,万一哪天他们发现美债卖不动了,无论是国际投资者还是国内投资者都不买账了,到时将是他们爆雷的时候。
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都说美国是建立在债务上的国家,这一说法并非言过其实,今年3月份,全美国债余额超过30万亿美元,比起2021年23.02万亿的GDP还要多。
前不久,斯里兰卡深陷经济危机,才510亿美元的债务就引爆了“债务违约”、“国家破产”,不禁让人唏嘘不已。
而美国,国债规模是斯里兰卡的近600倍,即便以0.1%的利率计算,单是每年产生的利息就有3000亿美元之巨,但其建国200多年来,却从未出现过一次债务违约,这是为何呢?仅仅是因为他是世界第一大经济体,“赚钱”能力超强?
其实道理很简单,没有违约不是基于其世界第一大经济体的地位,而是基于美元在全球货币体系中独一无二的地位,这种地位决定他“不敢违约、不能违约”,更“没有必要违约”。
倘若从货币地位看各国对外债务,全球200多个国家和地区可以分为两大类,一类是美国,另一类是美国之外的其他国家。
这么说吧,看似美国欠债有30万亿之多,但又好像他一分钱没欠,我们好像是进入了一个早已设定好的“圈套”,不买美国国债还不行,而一旦买了,如果美国愿意,他可以通过特殊手段随时把外债还上,几乎不费吹灰之力。
我们曾经在很长一段时间内是美债的最大债主国,有人说,买他国债干什么?与其被他所用,还不如拿来搞国内建设。
这种言论是只知其一不知其二,在投资需要、避免外汇缩水、国际战略考虑、美债流动性强等各种考量下,不是美国求着我们买美债,而是我们主动买美债,其他国家也有一样的需求、也是同样的道理。
远的不说,就说眼下的斯里兰卡,为什么月初宣布国家破产?其中原因之一就是外汇储备无法覆盖临期债务了,3月份,斯里兰卡外汇储备已不足20亿美元,而今年有70亿外债面临偿还。
因此,庞大的外汇储备是一国之根基,这不仅体现在支付进口商品满足国内需求上,也是基于稳定本币汇率、防范金融系统风险上。
在此基础上,越是经济体量大、在国际贸易份额中占比大的国家,越是会抢购美债,比如日本、中国、英国、卢森堡、爱尔兰都是排名靠前的几个美债债权国,尽管我们近几年在减持美债。
说到这里,有人可能会继续发问,为什么非要储备美元作为外汇储备,储备人民币、欧元、日元不行吗?
确实,最近几年,以上几种货币的稳定性经受住了考验,同时在国际贸易中的使用率也在不断提高;事实上,有些国家已经将以上三种货币作为美元之外的外汇储备之一。
但,话再说回来,就美元自二战后就已经建立起来的货币霸主地位来说,以上三种货币在他面前还显得很“弱小”,或者说不足以抗衡美元、发展的空间还有很大。
美元在各类货币中处于何种地位,我们就不做过多赘述了,反正目前他依然是货币霸主地位,且一时半会撼动不了,该地位不仅仅基于二战后新建立的全球经济金融新秩序,还是建立在美国强大的经济、金融、军事等强大实力基础之上的。各方面的强大实力,为美元保驾护航。
综上,先扭转一个误区,不是美国求着各国抢购美债,而是各国不得不或多或少地持有美债,这是其一。
其二,美债30万亿规模,规模之大是其他任何一个国家都无法比拟的,每年产生的利息就有几千亿,为何从来没有违约?
表象是“不敢违约、不能违约”:
道理很简单,无论是美元还是美债,都由美国政府做背书,这同其他国家的货币、国债是一个道理;一旦违约,看似是债务违约,其实深层次的伤害是美国信誉受损,而一旦国家信誉受损,其货币霸主的地位也将因此被削弱,甚至是崩塌。
不单是美债不敢违约,任何一个国家在万不得已的时候都不敢违约,就拿斯里兰卡来说,外汇储备已经到了如此低点,他也没敢恶意违约,而是根据国际货币基金组织的要求,先宣布“国家破产”,然后进行债务重组,之后再继续履行债务。
试想一下,假设斯里兰卡不按程序来,执意恶意违约,会发生什么?最直接的就是,坚船利炮上门!
深层次原因是“没有必要违约”:
为什么没有必要违约?说来也简单,就是建立在美元霸主地位之上的。
每年产生的利息几千亿美元算什么?美元是国际结算中的最主要货币,其他所有货币加在一起的使用率都没有他高。
而建立在货币霸主地位和使用率高的基础上,其传导效应就显现了,或者说其转移风险的能力就显现出来了,倘若美元调整政策,比如放水或者收紧,遭殃的不是美国,而是世界其他国家,尤其是新兴经济体,这就是美元的风险转嫁能力。
所以,别说是千亿级别的利息,就算是“借一还一”,也没什么好怕的,启动“印钞机”没日没夜的加印就行了,反正加印的风险会传导出去。
可以这么说,虽然美国是负债最多的国家,但其实他又是违约风险最低的国家。
综上,千亿级别的利息,美联储还真没放在眼里,这是由其风险转嫁能力所决定的。
要想改变这种局面,其他货币尚需努力,只有彻底改变美元“一家独大”的局面,美元才不敢肆意妄为。但这个过程,漫长而艰辛,我们仍需努力!
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一是因为美元的霸主地位没有动摇,美元依然是国际大宗商品交易主要货币。
二是世界上美元资产占近百分之六十,我们才是百分之几,差距很大。
三是世界主要经济体与美国都有贸易顺差,对美国依赖度比较高。
四是美国政府负债对象是美联储,不是世界各国,美联储可以甩无赖多印美元替美国政府还利息,美国政府没打算,也不可能节衣缩食十几年来还债。
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我个人的看法,美国可以永远不违约因为
美国政府可以不断借新债还旧债,美联储可以不断降息,美元可以不断贬值,所以美国不会违约。
美国政府现在负债超过30万亿美元,还债压力其实不大,即使美国政府负债再增加一倍,达到60万亿美元,美国也不会违约。
美国政府不断借新债还旧债,可以大幅降低美国政府的还债压力。
如果美国政府不断借新还旧,其实就相当于美国政府永远不用偿还债务的本金,只需要偿还债务产生的利息。
这样一来,就可以大幅减轻美国政府的还债压力,只要美国政府还得起债务利息,这种游戏就能长期玩下去,就不会发生债务违约。
如果美联储配合着不断降息,又可以不断降低美国政府的还款压力,从而增强美国政府的借债能力。
假设现在美国政府欠债30万亿美元,美联储规定的债务利率是3%,那么美国政府每年需要支付的债务利息是9000亿美元。
如果美联储把利率降低到1.5%,那么即使美国政府欠债增加到60万亿美元,美国政府每年需要支付的债务利息依然是9000亿美元。
如果美联储把利率降低到0.5%,那么即使美国政府欠债增加到180万亿美元,美国政府每年需要支付的债务利息依然是9000亿美元。
实际上,美国政府一直都在借新还旧,长期来看美联储也在不断降息,美元也一直在不断贬值,所以美国政府永远都不会违约。
美联储是全世界的央妈,美元是全球性货币,美国政府欠下的是本币债务,不是外币债务,美国政府和美联储可操作空间非常大,根本就不可能发生违约。
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美国“负债超过30万亿美元”是事实。美国一年收入是多少?全世界100多个国家和地区一共欠美国多少债务?这些问题摆一起,就可以知道。
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还是俗语讲的好娃:人家皇上都不急你一个一价民夫为美国人急啥?只要美元在世界流统大不了继续加大力度多印刷一些美元不就解决世界都缺钱的地方啦:
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