散户如何控制股票风险？

2024-12-23 18:40:01 浏览：1

散户如何控制股票风险？

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网友解答：

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这是一个和股市一样古老的话题，从有股市那天起，这个话题就一直在股市流传，直到今天。

作为散户处于市场信息链的最低层，无法获取可靠的信息来规避风险。只能从交易策略和个人的操作上控制风险。主要的控制方式有如下几种。

一是，无论以任何理由和逻辑买入股票，都要设定止损点，并严格执行。这是一条最简单实用的控制风险的措施。可是很遗憾，有很多股民朋友从来没把止损当作一回事，什么时候套牢了，什么时候才想起交易中还有止损这个说法。

二是，严格控制仓位，这句话说起来容易，实际不好操作，主要是没有一个标准去执行。多少仓位合理？什么时候可以加仓？什么时候必须减仓？这都是操作中要面对的问题。本问题既然不涉及这些话题，今天咱先不讨论，有机会再聊。反正大家知道控制仓位是防控风险的一个措施就行了。

三是，减少交易次数，最好不要频繁交易。这一条好理解，因为股票交易是风险投资，只要交易就会有风险。减少交易，甚至在行情不清楚的时候不交易，自然遇到风险的机会就少了。有朋友会说，减少交易不是盈利的机会也少了吗？是的，你的疑问有道理，这没办法，交易本身就是在得与失，盈利与亏损之间寻求平衡的艺术。

好了，本人能想到的控制风险的方法就这么三条，有其它更好方法的朋友可以留言补充，在此先谢谢了！

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网友解答：

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散户控制股票风险其实是一场实实在在的修行，定要经过长期的交易磨练和不断的提升总结方能有所实现，最终在严格的自我控制交易中得到升华！本人通过长期血与火的入市体验，得出了几点如何在股票交易中实现自我控制的心得，现与大家一同分享，布希望能抛砖引玉，有所提示！

1、敬畏股市，远离亏损！任何交易之前，都要立即想到控制交易，远离风险，守住本金，谨慎操作；

2、只做龙头，只等龙头！只选取K线有效突破、3板巨量首换两市热点龙头，预判后市仍有新高空间，加入交易系统锁定。只认系统，只做龙头，避免临时多选多误，失去原则，频繁交易；

3、开盘不动，逆势不买！决不允许赌徒心态在集合竞价时开盘追高买入，一定要走势确认后方能出手，宁要确定的1%，不要不确定的10%。决不在开盘后杀跌逆势抄底买入（损失惨重，教训深刻，切记严戒！）；

4、涨势确认，回档买入！只选飞龙在天、连换高破、巨量高破K线走势龙头个股，在分时走势出现冲8涨势确认，回6时买入，不回档不入场，决不冲动追涨入场；

5、绝不满仓，分仓波段！满仓极易引发贪婪恐惧短线心态大忌，必须严格执行自我总结的几种短线介入时机分仓介入，提升持股定力，让利润飞；

6、不要冲动，不要盯盘！仓位卖出后，当天不立即买入，减少频繁交易税费对资金的长期侵蚀，以及由此导致的失误；不要在办公室或家中长期呆坐盯盘，减少干扰，决不滥交；

7、回撤止损，停止交易！资产回撤10%立即止损停止交易1周，平和心态，耐心等待下次交易时机。

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网友解答：

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第一：千千万万不要借款炒股票，不管是向谁借钱都不行。

第二：千千万万不要满仓操作，最多八成仓。

第三：千千万万不要买下降趋势的股票，不要幻想抄底成功。

第四：千千万万不要买第一次出现跌停的股票，不要幻想地天板会来到你身边，

第五：千千万万不要买亏损股，那不是散户玩的标的。

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网友解答：

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踩过许多大坑陷阱、撞过许多墙壁篱笆、趟过许多河流险滩，经过许多年长时间的坚持不懈地探寻、思考、总结，我们终究有一天会明白，什么样的道路能走得通。人生如此，股市也是如此。当自己学会了能识别出主要的股票风险类型后，就会制订、修正、提升应对股票风险的防范预案并遵守这些规则，否则匆忙炒股的结果很可能是：

本想指望股票赚到利润，却被股票吃掉了本金

。想要得到在股市投资中风险可控、少走弯路的方法，快速、有效的途径，是向有经验的人请教、学习。下面分享几种主要的股票风险类型的防范预案，基于我的认知。

在适合做多的时期、做多的上涨趋势中做多，精选相对低位的低价位、低估值、能上涨的优质股票，注意及时撤退或减仓。

案例分享：

在2020年1～4月份期间，上证综指的趋势是向下回调，虽然中间有过两次反弹行情，但是难以把握和参与。可是5月份以后却出现了一波反转行情，上证综指趋势预判资料可参阅《

上证综指长期、中期、短线趋势特别分析(2020.5.6凌晨)

》。

2020年吃饭行情在5.19精选出了怡达GF，在今日头条有心得和选股逻辑分享，并在当年的7月吃饭行情高点之后分享了两只低价位、低估值的白酒股金徽酒、迎驾贡酒。

上述一组案例，说明了在适合做多的时期、做多的上涨趋势中做多，并且做多低价位、低估值、即将反转进入上涨趋势股票的理念、方法。这就是对应股票风险的一整套预案，需要先同时预判出大盘即将来临的上涨趋势和能进入上涨趋势的股票。

在预期大盘将会小波段回调时，注意减仓，回避长上影线（上吊线）的伤害。

我认为，“大盘的小波段回调是可以大致预判的。”，具体方法和案例，详见参考资料《

大盘的小波段回调可以预判吗？股市小白也能看出大资金翘翘板微妙

》（原创2022-06-29 20:50·养生投资）、《

跟庄技术：庄股相对低位筹码分布第一次密集及之后短线走势应对

》（原创2022-06-24 22:46·养生投资）。

在22.6.24的复盘文章中，分享了心得：“预判中的22年上证综指的夏季行情即22年第一个大波段行情即将进入

3400点±60点

区域的高潮时期。预判上证综指短线可能会

在6.28或6.29

到达高点3405点±5，极限到达3435点±5，然后

有一次回调震荡过程

……。”。

做一个股票小波段的案例分析。一是每次出现长上影线的相对高位阴线后，随后都会出现一次小波段回调，最近这次的最大回调点位有可能到达获利筹码占比只有10%左右的位置，因为正常股市只有10%的人获利。二是相对低位第一次筹码集中情形出现后，往往会有一次小波段回调。三是我已经提前预判按照上证综指趋势大部分个股6.28要减仓。

研究波段操作，对应对、防范股票风险很有效。

有的股友，喜欢一些所谓的核心资产，如白酒股、医药股等一些以前曾经有过大幅炒作历史的行业龙头股、头部股。有时候，它们中的一些品种，可能会有波段性的行情。比如，我曾经精选过一只白酒股，认为它可能会有一个波段行情，结果真的有了，也达到了一个波段的盈利标准20～30%。

综上所述，

散户控制股票风险的最简单、最有效的方法是：在对的时间，做多对的股票。

什么是对的股票？

对的股票

，就是符合国家长期发展战略和规划的、在相对低位有大资金建仓运作的、具有相对的低价位低估值高成长性的一部分股票。

股票那么多，目前已经4000多只，而且会越来越多，每年锁定期满等待减持的市值也会相应增加，这样选股的难度和持仓股票的风险也会不断增加。这样就需要进行长期投资战略和做多策略的运筹计算，如同下围棋一样，竞争战略制订、战略实施、战术运用与调整，股票的调仓换股、波段操作等，都取决于战略和战术致胜。

我2020年以来的观点，是以2440点作为低点和起点，以2020年作为元年，中国股市将会走上至少30年以上的长期局部性慢牛行情，能否选对哪些能够走上局部性牛市行情的股票，至关重要，甚至能够无视熊市期间的调整。比如03年选中的长江电力（水力发电的低成本优势）、06年选中的兴发集团（磷矿资源的垄断性和磷化工产品的大消费特性优势）、11年选中的兴业银行（创立了银行中的银行业务同业存款优势）。

建议参阅《

股市投资，选对新经济发展的方向很重要

》。

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以上复盘资料和实战研究心得，仅供交流探讨，不做买卖依据。

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网友解答：

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散户如何控制股票风险，个人认为有三种方式：1、“钢的纪律”！很多散户朋友，可能在股市中听说过“铁的纪律，才能指引自己走向成功”。不过，个人认为用“钢的纪律”形容，更加合适。

很多散户不是没有方法论，而是没有能力执行。要论方法论的话，很多专业投资者的方法都没有散户的好，但要论执行的话，散户就不行了，更多的是无法控制自己情绪的波动，无法按照方法的步骤执行，进而失败。所以，要问散户如何控制股票风险？个人认为首要做好的就是“钢的纪律”，只有严格遵守方法论才能更好的控制住风险。

2、方式方法的合理性。很多散户朋友，主要研究的方向是技术，并非公司，这就造成了方法论的不合理。因为在股市中投资，投资的是公司而不是股票。技术虽然有作用，但是股票价格之后的呈现，并不提前反应，而真正有研究价值的是公司的经营潜力。

为什么散户投资者无法控制住股票的风险，有着“高抛低吸”、“追涨杀跌”？重要的原因除了心理作用以外，更多的是对公司的不信任，是技术缺乏合理性所造成的。

3、散户如何控制股票风险？最直接的方法就是离开股市！可能这样说，很多朋友都不服气，认为不进入股市根本就不能实现人生财富。但进了股市的投资者更是亏多赢少，有着“七亏二平一盈利”的盈亏概率。在加上，散户投资者在股市中的劣势太明显的，不管是方法论，还是心理情绪，还是时间管理等等方面，都是不成熟的。以一个不成熟的方法、心理，在一个专业的市场弛聘，失败的概率自然是大的。所以，要想完全控制住风险，最直接的方法就是离开股市！

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网友解答：

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首先自身必备的炒股能力，和对股市趋势要有正确的判断力！具备这些条件下，选择好的上市公司股票，具有潜力和盈利能力的公司股票，在特定的下跌底部区域时买进，持有！这样才能控制股票的风险，立于不败之地！最好是长期投资！遇上牛势就不用说了！经历之谈！能做到，是不容易的。

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网友解答：

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A股市场7亏2平1赚，想在A股市场赚钱真的很难，任何时候，都要把风险放在第一位，散户如何有效控制风险呢？

一、选好股票

5月10日，深交所一天宣布7只股票暂停上市，创历史先河，其中，包括昔日明星乐视网。其实乐视网退视，早在预料之中，但就这样的股票，之前还是有过接近翻倍的暴炒。现在宣布暂停上市，仍旧想搏一把的股民，估计要血本无归了。

因此，要在股票市场长久生存，第一要义就是不要炒垃圾股。

二、选好时机

古人讲，做成一件事情，需要“天时地利人和”，三者缺一不可。做股票也一样，天时，就是指大盘究竟处于牛市还是熊市，地利，就是选择的个股基本面和技术面如何，人和，就是要有市场人气，有主力关注才行。

因此，大盘熊市的时候不做，因为熊市之下，“覆巢之下，岂有完卵？”熊市操作，亏损是大概率的。如果个股基本面不行，属于绩差股，同时技术面也没有超出中长期底部，这种股票要躲得远远的。一只股票，如果没有主力关注，长期横盘，分时图上走出心电图，没有大阳线没有成交量突破，这种股票也最好不要关注。当三者都具备的时候，在“拐点”处进入是最好的时机。

三、控好仓位

“仓位决定生死“，仓位使用要与股票质地和中长期技术面配合。绩优股上重仓，牛市初期或者熊市底部区域重仓才是正确的选择。如果在垃圾股长重仓，在抢反弹上重仓，在牛市大涨的顶部重仓，总有一天”一着不慎满盘皆输“。

谢谢阅读，谢谢点赞，请在评论区发表您的看法，或者关注后私聊。

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网友解答：

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散户控制风险有几种方法，第一种，就是我师傅说的：“不交易，不频繁交易！”他说股市有风险，没有确定性的交易机会，不要出手。师兄更是说过：放出去的士兵，不能打赢大仗，就不要动手，因为士兵是你的，你不能让他们去冒险。

所以如大盘不好时，不要做交易。更不要听信小道消息，弄不好接盘侠了，比如前段时间，就有“大V”直播间荐股，结果小散亏的惨烈。

第二种，做交易不要满仓。满仓交易是大忌，因为股市是不确定的，唯一的确定性就是股市的无常，比如我们前天看到黄金大涨，追进去，昨天就来了个大跌，如果满仓交易的话，那损失就是非常重大的。如果遇上某股连续跌停，那滋味真的是没法说。

第三种，就是适时止损。做股票亏了的时候，一定要审时度势，及时止损。比如一提到止损，很多人就会拿中国石油说事，像这种上市就是最高位，或者是自己买在了山顶的时候，一定不要心存幻想，想着加仓拉低股价，而是要赶紧止损，让自己的钱出来，让自己从错误中退出。很多散户亏损，就因为侥幸心理，小亏拖成大亏，大亏弄成了血本无归。

第四种，只做自己看得懂的行情。其实这个问题在前面也算重复了，就是炒股一定要有自己的判断，一定要有耐心，等待合适的机会出现，机会出现了就做，机会没有就不要动。尽量减少交易的频次，因为如果自己操作不行的话，真的是多做多错，而我们的亏损，就是由这些小错堆积而成的。

我暂时只想到以上几点，希望对朋友有帮助，也希望同道朋友交流不同。

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网友解答：

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控制股票风险，说来容易，做起来很难。

个人经验，作为散户要注意一下几点：

第一、慎用杠杆、借贷。

有不少初学者，以为自己熟读兵书成了高手，变玩起了杠杆。杠杆、借贷能放大机会，但对于风险也毫不客气。因此，对于散户，要慎用杠杆和借贷，不然的话，一杆子赔进去，真的会倾家荡产。

第二、控制规模。

控制规模有两层意思。

一是不要把自己所有财产都投入股市。应当留出生活必须，将闲余的资金用于股市。否则，遇到大风大浪，很可能烧饼都买不起了。