建行储蓄卡被冻结,银行大堂经理说流水异常,说解冻不了怎么办?
┱⇐建行储蓄卡被冻结,银行大堂经理说流水异常,说解冻不了怎么办?
这个事情我也遇到了!
建行卡我用了很多年,因为手机银行转账方便,这张卡我日常绑定微信,支付宝等,后来呢,这卡就成了一张过度卡,有钱转进去,我就立马转到了微信零钱里!
去年,因为要还款,我老公把1万多转我建行卡,我也是一分钟左右就转出去还款了,里面只留了几毛!
后来没几天呢,发了工资,我转了200到卡里,决定放两天再转到微信用,结果,隔天用钱,我怎么都转不出来了,打电话去问银行,银行说用卡不当,冻结了,要去银行重新解冻!
我先去了离我最近的银行柜面,人家查了,也没说清楚原因,就说这个要去开卡行才能解冻,最后找了一天去了开卡行,人家查了半天,告诉我其实别的银行也可以办,但是手续繁琐,人家不太想处理,才推给发卡行!
其实我猜测就是平时我用卡不当,有钱就转走,刚好去年开始断卡行动,这卡很多年没有太多钱留存,这次突然有超过一万的钱进账,立马又转出去了,流水异常,所以账户被冻结了,而且冻卡之前,我漏接建行的客服电话,当时建行应该是打算询问一下我突然有一万多流水的用途,但偏偏我没接电话,也没回过去,过了几天,银行就给我卡冻结了[捂脸]
银行工作人员告诉我这卡现在只能办理柜面存取,要解冻网银,要提供工作证明啊,钱的用途……很多手续,他们工作人员当时建议我把钱取了,可以激活一下我已经很久没用的那张旧卡,也能正常使用网银和ATM,但是,那张旧卡大概10年没用,还是磁条卡,我觉得太麻烦,就只是把被冻结的卡里面的存款取出来,没打算再去解冻了!
后来,才知道这一系列冻卡,主要是因为“断卡”行动,网上有很多网友都遇到这种事,有的是被误伤,有的和我一样,平时卡里不存钱,偶尔有钱进去,就是交易异常,也有人确实有一些不正规用卡行为,银行一刀切,发现一点异常,都冻结了,要去申请解冻,手续很繁琐。
也就导致了我去了最近的一家银行,被被推脱让我去开卡行解冻,以及开卡行工作员建议我激活旧卡的一系列操作,因为激活旧卡,还是一类卡,重新开卡,新卡只是二类卡,也只能柜面存取了!
反正,我是选择了放弃用建行卡了,不过自己以前办理过的卡也多,换工作换一家卡,还有办信用卡,带一张储蓄卡,申请贷款,必须用哪家银行储蓄卡,导致储蓄卡办了一堆,实际常用的也就一两张而已!
现在,我也是选择好好使用目前常用的两张储蓄卡,也不再只转账,不存钱了,银行提供免费转账服务,总要存点钱在里面吧!
❆╅建行储蓄卡被冻结,银行大堂经理说流水异常,说解冻不了怎么办?
建行储蓄卡被冻结,银行大堂经理说流水异常,说解冻不了,那肯定是你的储蓄卡有问题。
解冻不了的储蓄卡就意味着无法把钱取出来。无论你跟大堂经理交涉,大堂经理也没办法帮你解冻,该怎么办?唯一的选择是报警,让警方介入银行帮你解决储蓄卡取不出钱的状况。
警方介入了就会查个水落石出,是银行有意为之还是你储蓄卡洗钱交易违法行为。一旦查实不是银行所为反而是你的储蓄卡的原因,那你只能接受警方的调查了。
你的储蓄卡在银行出现异常,也有可能你取出的钱金额超过五万元,银监局采取措施把你储蓄卡冻结,到时银监局会找你调查,比如你取出那么多钱拿来做什么,你都必须配合接受调查。你拥有那么多钱是经过什么渠道赚的都要一一表明。
你不想让自己烦恼,在银行取款不要超过五万元,否则麻烦不断!你认为钱是你自己的,你放在家里,自己数多少次,这是你的权利。把钱放银行保管,银行有权保管你的钱,至于你是否违法洗钱,就交由警方和银监局去调查。你清清白白,钱是从正道赚的,只要不违法,储蓄卡是不会被冻结的。
╆ッ建行储蓄卡被冻结,银行大堂经理说流水异常,说解冻不了怎么办?
作为银行的工作人员,我可以明确的告诉你:银行卡流水异常,被银行冻结,你绝对使用银行卡做了什么违法的事情。不是涉及洗钱,就是涉及网赌。
至于银行工作人员说不能解冻,其实并非不能解冻。只是怕后期你再做违法的事情,银行要担责。
我在基层银行工作将近十年,就用自己的工作经验来告诉大家,遇到这种事情,如何才能解冻。
银行卡只是被冻结,没有其它的惩罚,说明情况属于比较轻微
你肯定用银行卡干了啥违法的事情,至于具体什么事情,不是洗钱就是网赌。只不过情节属于比较轻微的那一种,所以派出所才没有把你请去喝茶。
冻结你的银行卡账户,属于给你的一个最轻的警告。
这个措施就是在告诉你:国家政府已经知道你在干金融违法的事情,只不过情节很轻,所以暂时不和你计较,你要心里有数。
如果你后面还有类似的事情,那就属于给机会不把握,绝对派出所有请。
这种情况一般是可以解冻的,不过需要采用正确的方法。
这种情况一般怎样才能解冻?
银行工作人员告诉你,不能解冻,不是真的不能。而是怕解冻后,你继续做违法的事情,银行也会惹上麻烦,被银保监会处罚。
那怎样才能解冻呢?
首先,你要去开户的那家银行网点。虽然建设银行,在全国都有银行网点。但是能最快给你解决的,还必须是开户行。
去了开户行后,态度要诚恳一点。给银行柜员说,这张银行卡是你的工资卡,对你很重要,能不能帮忙解冻?
一般正常情况下,银行会让你签一份承诺书。大意就是说,你不会用这张银行卡做任何违法犯罪的事情。否则的话,后果自己一力承担。
银行会如何解冻?
会把你的这张银行卡降级为二类卡。每天存取款有限额。但是,不限制非柜面交易。你可以刷卡、转账,也可以绑定各种第三方支付平台。
但是解冻以后,也有几个方面需要注意。
如果可以解冻,后期使用的时候一定要当心了
解冻以后,你的这张银行卡,仍然处于银行重点审查的对象。千万不要在几张银行卡之间,把钱转来转去。或者是,把钱在微信、支付宝和银行卡之间转来转去。
只要你有这种操作,绝对会再次冻结。那再冻结以后,基本上就没得救了,银行不会给你再解冻了。
所以,一定要珍惜解冻的机会。
千万不要使用银行卡,做任何违法犯罪的事情,后果会很严重,普通人承担不起的
现在央行使用“断卡行动”,对于银行卡涉及犯罪行为的处罚,特别的严厉。大家绝对不要以身试法,你承担不起的。
先不说司法处罚,就是银行的处罚,你都扛不住。
根据人民银行的规定:个人只要有一种银行卡涉及洗钱等违法犯罪,那他名下所有的银行账户,五年内限制非柜台交易。
就是你名下所有的银行卡,除了去柜台存钱、取钱外,其它的任何功能都不能使用。
不能刷卡,不能转账,不能绑定微信、支付宝等所有第三方平台。你也不能使用手机扫码支付,任何的生活开销都要使用现金。
你的生活会受到严重的限制。除非你能像很多退休老人那样,一切花销全使用现金,过着很简约的生活。
一定要保护好自己的银行卡,不能轻易出借,也不能买卖,更不能去做任何违法犯罪的事情。
❄≟建行储蓄卡被冻结,银行大堂经理说流水异常,说解冻不了怎么办?
没办法,说明你的卡有问题,被大数据监测到了。等警察找你问清楚就可以解冻了。
如果你说不清楚,那麻烦就大了。
➭♢建行储蓄卡被冻结,银行大堂经理说流水异常,说解冻不了怎么办?
建行储蓄卡被冻结,流水有问题,不能解冻,是怎么回事呢?
这里有几种情况,可能会引起银行卡冻结
都知道国家开展了断卡行动,有部分人会被冻结,或者非柜面交易,或者法院冻结,司法冻结,(银行系统冻结是无期的)临时冻结,那为什么会被冻结呢,就是因为触发了银行卡的风控系统,为什么会触发银行风控呢这边有几个原因
第一,冻结支付有提示(司法冻结),只能进不能出,这种情况是非常严重的,要及时去处理,为什么会这样呢,最根本的原因就是因为,你的银行卡进账出账流水牵连到了某一起刑事案件,该刑事案件的经济和你的银行卡有过转账记录或者关键交易记录,在没有查清楚之前都不能结冻
那怎么去解决这个问题呢,需要当事人就是银行卡账号本人提供部分材料到相应的冻结机关,去证明你的银行卡是本人在正常使用,案件结束之后就会解除,当然不是马上,是要一定的时间跟过程的,少则几周几月多则两三年
第二,银行卡非柜面交易
这种情况是银行内部风控系统、检测到此卡交易过于频繁、或者交易量过大。对持有此卡的用户进行只进不出,限制了快捷支付和手机银行转账,只能用户到相应的银行柜台进行取现操作,或者提供相应的证明,此卡转账属于实质性的正常使用、方可解冻。但是几乎出现这类情况银行都是让用户进行注销取现,5年内不得办理此银行的储蓄卡。
第三,银行卡临时锁定
为什么会被临时冻结锁定呢,就是当用户登录手机银行或者是银行ATM取现时,连续出现几次支付密码或者登录密码错误,就会对此卡进行锁定,需要本人持有效身份证件,到相应的银行柜台进行解锁。此类方式比较简单,只是保护用户银行卡安全使用。还有就是银行卡挂失也会引起冻结,需要本人身份证去柜台解锁,才能正常使用
第四,法院冻结
这个原因很简单,我想不用解释大家应该都知道,就是有官司,可以打电话去开户行查询冻结机关和冻结时间,去法院处理,处理完就可解除
第五,公安冻结
主要是指公安的经侦冻结,重点涉及诈骗、洗钱,网络赌博等等
通俗一点讲就是公安掌握了一批银行卡里面有大量的不明资金,你向其中银行转账,或者交易,(为什么会转账我想你们自己都清楚原因)那么就会被警方方面认为你的银行卡参与了洗钱之类的不法勾当,所以才会被冻结
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