买一支基金,涨20卖一半,卖完每天再加,合理吗?
♒⇚买一支基金,涨20%卖一半,卖完每天再加,合理吗?
结论:不合理。
为什么,基金止盈不是这么操作的。
作为获得CFA资格的基金从业人员,13年投资经历的老司机,云舒看到这些真的不知道该说什么好,觉得需要给广大新基民好好理一理,如何避开大坑,如何玩转基金止盈。
止盈的意义什么?在于锁住利润。
首先,云舒问大家,对于存款、宝宝类的货币基金、低风险银行理财这样的产品,大家有看到有人在讨论止盈么?并没有吧。
为什么呢?因为这样的产品风险小,收益稳定,基本上没有下跌亏损的可能。
那基金为什么要止损?
这是因为股市有波动,基金净值也有波动。这导致基金的收益与持有基金的时间并没有必然关系,并不是一直持有就能挣钱,并不是持有越久挣得越多。
举个简单的例子,沪深300过去十年长成这样:
同样,沪深300指数基金(比如华泰柏瑞沪深300ETF)过去八年是长成这样:
如果一直拿着不动,好了,就是一直在做升降机。虽然时间拉长看,股市还是上涨的,基金长期的确是盈利的,但是盈利空间会小了很多。而且,下跌被套的苦日子,谁都说不好能不能坚持得住。
这时候,基金止盈的意义就来了。基金挣来的利润,要好好吃下去不要丢;当基金开始亏钱了,注意,要止盈,锁住已经挣到手的钱,拒绝坐升降机。
止盈的坑在哪里?很多所谓止盈的方法都是错的。
关于止盈,题主提及的方法,就是目标收益率止盈方法——买了基金,设定一个固定的收益率,比如说20%。一旦基金涨了20%或者年化收益率达到20%,就一次性或者分批跑路。
这个方法的错误在于,忽视了股市收益是不确定的、不可预知的。国内股市历来的特点,牛短熊长。好不容易遇到一次大牛市,涨幅都十分可观,比如2014-2015年大牛市,2006-2007年大牛市,还有2009年大反弹,2017年蓝筹股行情,近一年的中小创行情等等。每一次涨幅均远高于20%。如果赚了20%就跑路,那后面的收益要不要?如果要,那为什么要跑?如果不要,那很好,恭喜你在股市里估计也挣不到多少钱,毕竟只赚到一些芝麻,而丢掉了大西瓜。
实操层面,还有一个问题,阈值如何选——是设20%还是30%?首先,设置这个值是拍脑袋的还是根据历史经验定的,是否有足够的理论依据和实证支持?如果设置了一个值,比如20%,那涨到19%跑不跑,如果不跑他又跌回去了怎么办?
应该如何止盈?综合各项指标考虑,在牛市结束时全身而退。
投资股票基金,合理的投资周期必然是根据熊牛周期来设置的。即在熊市末期开始逐步建仓买入,随着股市见底逐步加仓,最后在牛市末期清仓跑路,并在随后的熊市中吃瓜休息,等待下一个周期。因此,基金止盈只发生在一个时期,就是牛市结束。
关于牛市结束的判断,云舒觉得不应该简单用几个指标来衡量。单一指标都存在失误的可能性,最好的方法是多看几个指标,当有个别指标报警的时候,分批逐步撤退,尽量减少单个指标拿错指挥棒的可能性。
比如可能考虑以下几个指标:
市场情绪。云舒觉得这是一个最简单靠谱的指标。来一轮大牛市,市场情绪必然会十分亢奋,几乎所有人见面都在谈论股市啊、挣钱啊,打算往股市丢多少钱之类的。当所有人都打算进场捞钱以后,后面还有人来接盘么?2015年大牛市就是如此的写照,云舒在行业圈以外(作为业内人士,圈内天天讨论股票是正常的,不讨论说明要失业了),见了太多人在为股市激动,比如楼下居委会大妈啊,卖茶叶蛋的阿姨啊,隔壁理发店的小哥啊等等。当所有人都在谈论股市的时候,一定要小心,虽然不一定会马上跌,但可能离跌也不远了。
成交量和回撤等技术指标。股市上涨伴随着成交量的放大,所谓“天量天价”,但是成交量的见顶往往会先于价格的见顶。而股价开始跌破一些重要均线,也意味着趋势的改变。考虑这样的一些技术分析指标,是可以在一定程度上提供信号。
宏观经济指标。也就是一些基本面的因素,例如上市公司盈利涨不动了,市场利率开始收紧了什么的。
当然,本文主要是讲方法和逻辑,具体情况还是需要到时候具体分析,不宜一概而论。云舒关于跑路信号的判断分析,会同步在文章中发布,欢迎关注。
我是云舒,获得CFA资格的基金从业人员,13年投资经历的老司机。想投基金挣钱,请关注基遇人生!
➻☼买一支基金,涨20%卖一半,卖完每天再加,合理吗?
买一支基金,涨20%卖一半,卖完每天再加,合理吗?题主的这个问题,其实质是,买的基金在出现大幅上涨之后,该如何操作,也就是常说的止盈问题。
k线妖的回答是,卖出一半是合理,卖完之后每天再加就不合理了。为什么这么说呢?
1、学会分批卖出的方法。
道理很简单,手里的股票也好基金也罢,但凡出现了大幅上涨,就要舍得止盈。特别是题主说的已经涨了20%,这个时候,就要及时锁定利润,避免坐电梯。为了避免出现卖出之后又大幅上涨影响心情,这个时候,可以采取分批卖出的方式。
那么该如何分批卖出呢?
k线妖建议你第一次卖出三分之一的仓位。把这三分之一卖出之后,因为仓位的降低,使得持仓成本也同步降低,你应对未来下跌的空间也变大了。这个时候,你的心态就会变的稍微轻松一些。不像满仓的时候,患得患失,以至于因为心态影响操作。
如果基金还继续向上,那么再上涨5%之后,把剩余的仓位,再降低三分之一左右,这样的话,你就是出于半仓不到的状态。
如果后期基金还继续上涨,那么等该基金总上涨幅度达到30%的时候,再卖出一半,这个时候,你只剩下了2成多的仓位,也可以全部卖出。
2、坚决不追涨
在大幅上涨之后,分批卖出,一旦卖出之后,要把握一个原则,坚决不追涨。题主说卖出之后每天再追加,这个是完全错误的。
卖出之后,看着基金还在继续上涨,必然会有后悔的感觉,然后每天再加仓,这种做法,经典的称为追涨。所有的最终都是因为贪心引起的。而所有的被套,都是因为追涨得到的。
3、逢低再加仓
那么,应该什么时候再加仓呢?
k线妖认为,行情从来都是涨涨跌跌的,做波段才是赚钱的王道。只要不是单边下跌趋势之中,当手里的基金,从最高点下跌10%的时候,可以加一成仓。之后,每跌5个点可以加一成仓位。个股的话,需要从最高点下跌30%左右,可以加一成仓位。
以上说的这一切,其实就是想让散户,养成分批买入再分批卖出的习惯,而不是以往那种一锤子买卖。这种分批买卖的交易方法,也许吃不到鱼头和鱼尾,但是必定能保证你吃到鱼身,作为散户,能有鱼吃,就已经很开心的事情了,何必要追求更高?
原创不易,记得点赞和加关注哦。
◄◎买一支基金,涨20%卖一半,卖完每天再加,合理吗?
可以这么操作,但是没必要这样操作。这不是是否合理的问题,而是这么规划的理由是什么?投资讲究的是策略,不能凭感觉。
这么操作的目的和风险:
1、目的:通常情况下,密集地投入资金,无非是希望行情迅速拉升,找到再次脱手的机会,反复赚差价。
2、风险:这多少都有撞大运的嫌疑,因为行情不会根据我们的心情运行。如果遇到持续阴跌时间很久的情况,每天加仓会有生无可恋的感觉。
如何买卖基金才合理?
第一:首先需要明确,投资基金需要时间,不要总想着赚快钱。(不想了解原理的朋友,可以直接跳到第二点)
我们投资基金的本质,是把钱交给基金公司,由专业团队代替我们买卖标的资产,不同的基金对应不同的“底层资产”。
比如,买股票型基金其实是买多支股票的组合。基金公司会通过操作策略,运用大规模的资金进行整体布局,争取从中获利,但是在特定的时期,也可能产生亏损。所以,我们买基金需要耐心等待股市波动带来的盈利机会。
那我们为什么不自己买股票、债券、货币工具、大宗商品呢?原因基本集中在以下几个方面:
资金太少,而好的资产通常价格都比较高信息渠道和信息量太少,没有办法获取更全面的有价值信息抗风险能力低,巨幅震荡时,情绪会战胜理智大类资产投资,通常要结合投资周期整体考虑,但是手里的钱等不及无法覆盖式买入标的资产,单一资产的投资风险非常高第二:不同申购方式的优劣势分析
1、一次性买入并持有,获利丰厚时赎回。
优缺点:如果买在较低点位,可能会带来特别丰厚的获利空间,反之则可能长期套牢,始终处于亏损的状态。
比如:2020年的基金排名,涨幅超过100%的
股票型基金有14支混合型基金有19支行业指数(分级)型基金有1支投资者现状:没几个人有耐心和勇气,全年持基等待机会。换个角度来说,万一今年是下跌行情呢?一次性买入岂不是要哭晕?
2、分批买入,或持有或波段操作,赚取差价。
优缺点:如果对资本市场有足够的判断能力,再加上对资金的运用能力,这样的操作模式属于进可攻退可守,其实是不错的投资模式。
投资者现状:很多人会以为自己很牛,真牛还是假牛,看看自己账户就可以。
3、定投模式,系统自动扣款。
优点:对资金的控制力强,可以有效地控制投资风险。(如果不能理解,翻看其他视频或文章)
缺点:很难获得最高的收益率。(风险降低,必然导致收益受到限制)
定投获利的条件:
买对基金严守纪律找准卖点比如:2020年基金定投排名,近一年收益超过50%的
股票型基金:10支混合型基金:18支指数型基金:6支(集中在行业指数)顺便提一句:智能定投比普通定投的获利高一些,但是智能定投的前提是你能够长期持有,如果总打算随时有赎回操作的朋友们,普通定投带来的投资感觉更好一些。
投资者现状:简单照做的人不多,大多数人会闲着没事补仓,有些人会以为自己比投资界专业人员多年总结出来的经典模型厉害,所以投资结果并不理想。
4、按照自己认为的合适时机买入。
这种方式,很难评价优劣势,因为随意性太强,找不到规律。
其实,投资是利用规律赚钱的游戏。
大家想想这些年在投资圈子里赚钱的人,哪些不是踏着节奏做事的?比如:炒房的、炒币的、炒各种能炒的东西的……
赚钱的诀窍:手里有钱,胆子够大,掌握火候,翻炒得当。(是个技术活儿)
总结
1、要考虑自己的条件:根据资金量、资金使用期限、投资水平、投资预期进行整体规划。
2、要考虑市场的情况:行情好的时候,怎么操作都赚钱;行情不好时,每天加仓的做法和把自己放油锅里炸一炸的感觉类似。
3、资金按照一定节奏投入时,建议的期限:
打算2-3个月能获利卖出的每天投(很难实现,基金需要相对较长时间的投入);打算1-2年找机会获利卖出的每周投;打算3-5年慢慢投资找机会获利的每月投。⇨↿买一支基金,涨20%卖一半,卖完每天再加,合理吗?
买了一支基金涨了20%,这时候你卖一半,这其实就是止盈这是可以的,卖完了以后,你每天再加,这其实是定投,这也是可以的,所以,这样的操作没有问题。
1:我们买基金,买了以后就是等,等止盈的那一天,就是到达目标位止盈,你可以把目标位定为20%,也可以30%,这根据你的风险偏好来确实,目标位定得越高,风险越大,越容易过山车,但是,我不建议目标位定太低,我们可以几年等一回,抓住一次就可以了。
2:止盈以后的定投,应该是从极小额开始,如果止盈以后继续涨,你就是还有筹码增加,这增加的筹码也是挣钱的,如果止盈以后是下跌的,你就补回了高位止盈了的筹码,如果跌了以后还是跌,你就逐渐加大定投的额度,总之,这样的定投,不管止盈后是涨还是跌,对你都是有利的。
所以,你这样的操作是没有问题的,是正确的。
▃⇀买一支基金,涨20%卖一半,卖完每天再加,合理吗?
我觉得这操作不太适合,不过也有可取之处,有如下几点:
1:达到20%止盈的策略是挺不错的,落袋为安,避免回调,长时间被套,都说会卖的才是师傅。
2:卖掉后然后每天加,我觉得需要分情况,如果前期涨得过猛,你止盈了一半,再继续加,这时候风险太大了,就跟现在的行情一样,卖掉再加非常不可取,要面临接下来的大幅度回调,风险收益不成正比。
而且基金买卖是会产生手续费的,当买c类的买入不用手续费,不过卖出还是需要的。
如果行情像今年2月份一直阴跌那种,我认为你这样的操作是对的,我也是这样操作。
还有就是买基金千万别完全听信别人的,别人的建议只能作为参考,不可盲从。。
我买基的方法跟你差不多,到止盈点击就卖出,然后看情况定投,收益还是挺不错的,只是本金太少了。
最后晒下吧,有喜欢买基,需要交流的可以关注私信我哈,大家互相学习,一起进步。
------------------
推荐阅读:
既不想逼着孩子去上兴趣班,又不愿意看见孩子在家无所事事,我该怎么办?
《海贼王》仅依靠很弱的四个军长,革命军为什么敢于向世界政府宣战?
下一篇: 金陵十二钗正册都有谁?