个人银行账户一次进账多少会被查？
▍♦个人银行账户一次进账多少会被查？
个人账户进账多少会被查
简单来说这三种情况会被重点监管
1.法人 其他组织和个体户之间，金额100W以上的单笔转账支付
2.金额20W元以上的单笔现金支付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
3.个人银行结算账户之间及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额20W以上的，款项划转
▍‱个人银行账户一次进账多少会被查？
个人银行账户的大额交易多少金额会被银行监控？这也是有标准的。
首先个人银行账户的单日单笔交易或者单日累计交易达到五万元以上的（含五万元），这时银行会对这个账户自动实行数据监管。
其次就是个人银行账户的单日单笔交易或者单日累计交易达到五十万的（含五十万）境内划款转账，这时银行也会对这个账户自动实行数据监管。
最后就是个人银行账户的单日单笔交易或者单日累计交易达到二十万的（含二十万）跨境划款转账，银行也会对该账户实行数据监管。
最后要说的就是，国家制定这样的监管政策，主要就是为了防止洗钱等非法活动或者一些违法犯罪的交易行为。
对于我们普通人而言不管是自己银行账户里流动的金额有多大，也不管这个金额是不是达到了银行监管的要求，只要是合法所得，就不怕银行监管，不怕银行查。
▍➬个人银行账户一次进账多少会被查？
我就在基层银行工作，可以给你一个明确的答复。
根据人民银行反洗钱规定：个人银行账户，当日现金，存取超过5万，就会被上报给国家反洗钱中心。个人银行账户，当日转账达到20万，也会被上报给国家反洗钱中心。
也就是说，如果是以存现金的形式，存到你的银行账户里，那只要一天达到5万元，银行就要上报给国家反洗钱中心。
如果是他人转账到你的银行账户里，一天达到20万的金额，也会被上报给国家反洗钱中心。
为啥，我们普通人感觉不到反洗钱监督的存在？
可能很多人会有疑问，现在银行这么严格的吗？为啥我平日里也是大额转账，都没有任何的感觉呢？
那首先要恭喜你，你是一个守法的好公民。所以，法律的大棒不会落到你的头上。
而实际上，在你睡梦中不知道的时候，国家反洗钱系统，已经把你查了无数遍。之所以没有惊动你，因为你的一切交易都是正常的。
你是一个守法的好公民。
我在基层银行工作很多年了，经常会因为有大额的转账，会和国家反洗钱中心打交道。
我可以这么告诉你吧：在大数据的时代下，每个银行账户，都时刻处在反洗钱系统的监控之下。
只要你的银行账户出现异常的交易，反洗钱系统立即就会预警分析。最轻微的就是会有银行客服，打电话给你询问转账用途。严重的，就是直接冻结你的银行账户。
给大家举个都知道的例子，虚拟货币交易。
银行卡账户，只要涉及虚拟货币交易，立刻就会被冻结。
炒虚拟货币，现在最火的一种就是比特币了。
虽然对于比特币交易，国家暂时没有把它纳入违法行为。但是央妈已经三番五次声明，各大商业银行，都不允许为比特币交易提供银行账户。
如何不得提供账户？只要银行账户涉及交易，立马冻结。
很多人对虚拟货币都不懂，以为和炒股票一样，其实这两者有明显的区别。更有人认为，国家政府就是不想看到他赚钱。
这种言论真的很可笑。
你通过炒虚拟货币挣钱了，所有人都挣钱了。我想问的是，你们挣的钱都是从哪里来的？
脏钱。
你挣的那每一分钱的背后，不是贪污受贿，就是毒品赌博犯罪。
那是赤裸裸的人血馒头，每一分钱的背后可能都沾染着无辜人的鲜血。
前几天银行有个老客户，因为炒币，银行账户又被冻结了。跑过来找我，有啥办法解封没？
没办法，要不你去派出所做个申诉？证明自己没有参与违法犯罪活动？或者把你炒币的每一分钱来源，都能说清楚？
他第一次账户被冻结的时候，我就已经告诫他了。因为金额不大，可能银行就是给你一个警告，不会冻结的太久。
如果还有下次，那肯定就不会这么轻微的处罚了。
很多人会反驳，说现在国家没有出台法律，把比特币交易定义为违法行为。说明国家理亏，不敢这么做。
这简直是天大的笑话。
国家是知道，这里面有很多普通人在里面买卖，不想一棒槌把所有人都打死而已。
看着吧，要不了多久，法律必定就会出台的。
银行每天的存取钱、转账那么多，如何来判断一笔业务是否正常呢？
很简单：你的工资收入，存款水平，以及历史银行流水。银行只要通过这三个方面，就基本上可以判定你的账户是否正常。
1 . 工资收入
一个普通工薪阶层，月收入只有三千，突然之间就是存了一笔50万。那这笔钱，肯定会被例如可疑交易。
一个还在读书的大学生，银行账户突然收到转账几十万。这不明摆着再说，有问题么。
你这边钱刚到银行账户里，那边银行电话就过来，询问你这笔钱的由来。
可能有人会说，我是彩票中大奖了。
能说出这话的人，就绝对没中奖过。彩票中奖，必须要到彩票中心兑奖。那边都会有报税记录，银行是可以查的到的。
所以你说自己是彩票中大奖了，银行一查，没有这个记录。立即就会把你的银行卡账户，暂时冻结上。
就算不冻结你的账户，你也会被划在可疑名单里，受到反洗钱中心的特殊照顾。
2 . 存款水平
其实存款水平和工资收入差不多，都是来衡量一个账户交易是否正常的工具。
工资两三千，存款只有两三万。突然有一天，你银行卡就多了几百万，可以大手大脚花钱。豪车开着，别墅住着。这就差点把“不正常”三个字，写在你的脸上了。
3 . 历史流水
像我们银行有一个客户，以前每年的转账流水都是保持在十多万块钱的水平。
突然有段时间，这个客户一个月的流水转账就达到了几十万的量。频繁的有资金转入转出，而且金额还不小。
第一时间银行后台系统就预警，然后赶紧上报给国家反洗钱中心。
这样的情况，除非你能说明具体的原因。否则，轻的就是冻结你的银行卡账户。严重的可能你还要去派出所做配合调查，说明你银行账户异常的具体原因。
像现在很多的案件查案子，第一时间就是查犯罪嫌疑人的银行账户流水。如果显示异常，那绝对有问题。
大数据时代，所有人都是处在监控之下。不过有句话说的好：身正不怕影子斜。
在银行账户方面，所有的人都时刻处在监控之下。你是平民百姓也好，你是像马老板那样的亿万富翁也罢，没有任何人可以特殊。
很多人会说，这都没有隐私了。你如果堂堂正正，难道你还怕国家会看的上你的那银行里的几万块钱？
反洗钱系统，对于我们这些守法的好公民来说，真的是一件好事情。
我在银行上班七八年了，因为严格的账户监管，帮助很多人避免被电信诈骗。
有句话说得好：身正不怕影子斜。只要你没有做违法犯罪的事情，随便银行查，随便监控，你也无须担心。
只有那些心里有鬼，有问题的人，才会整天叽叽喳喳，抱怨个不停。
心底无事，才能天地宽！
▍©个人银行账户一次进账多少会被查？
金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第九条 下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告：
（一）证券公司、期货公司、基金管理公司。
（二）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。
（三）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币
经纪公司、贷款公司。
▍➝个人银行账户一次进账多少会被查？
作为一个曾经的银行从业人员告诉你，如果是来历不明的钱，个人账户只要单笔单日五万以上，就会被监控和调查。
当然，如果是来历清白的钱，压根不会过问。
这是因为银行和银监有大数据监控。
另外则也要看汇款对方的抬头是谁。
如果是名人或者银行内部默认的VIP级别以上的人汇款到你账户上，屁事都没有。
例如二马汇款给你，银行和银监问都不会问一句。
这时候，最着急的莫过于理财经理和个金客户经理。
如无意外的话，如果你收到一笔来历很透明的大资金，当天就有理财经理打电话给你推销理财产品。
说得难听一点，就是瞄准了你的钱，作为他或者她的业绩。
试想一下，如果有人帮他或她买了1000万的理财，那他或她当月的绩效就极有可能突破10万以上，换你作为理财经理，你会不会拼命推销？
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