为什么有人说十人炒股九人亏?
▍为什么有人说十人炒股九人亏?
都说股市上90%的散户都在赔钱,那么,作为一个普通人,作为散户,如何才能成功的在股市上赚到钱呢。
这其实真的是个思维问题,因为炒过股票的人都知道,即使是散户,绝大多数人也是赚到过钱的,只是不能保持罢了,所以,如果能够克服散户思维,即使是散户,也是可以赚到钱的。
什么是散户思维呢,如何克服散户思维呢?
下面我们来看一个例子,想一想你会如果处理,就知道你是不是散户思维了。
你购买了两个公司的股票,公司1和公司2,各投入了1万元,6个月后,公司1的股票涨了,变成了12000元,公司2的股票跌了,变成了8000元。
这时候,你是会卖掉已经涨了的公司1的股票呢,还是会卖掉亏钱了的公司2的股票呢?
其实,一个公司股票下跌通常说明这个公司业绩不好,如果继续持有,继续下跌的可能性比涨回去更大。而一个股票不断上涨的公司,通常在同行业中具有竞争性,股票继续上涨的可能性比那些下跌的公司更大。
可是大部分散户的想法是:从公司1的股票上已经赚了,应该落袋为安,于是很多人将公司1的股票卖掉了,而公司2的股票亏了,如果现在卖掉,真的就亏定了,于是就留在手上,在他们的心理,会觉得只要不卖出,就不会亏损。
事实上,股市是一个买卖自由的市场,股票价格并没有合算或者不合算,如果一支股票的股价下跌,最可能的原因就是很多人原来对它的价格判断错误,过高地估计了这家公司的盈利能力和财务状况。
而散户的行为,永远是卖掉好的股票,留下烂的股票,所以才会一直亏钱,这件事和智力没有关系,是人的思维定式的问题,就是前面说到的散户思维在起作用。
虽然很多人克服了散户思维,但为什么还有90%的散户都还在赔钱?那是因为他们连“止盈止损法”都不知道
1. 不及时止损。很多人不是不懂这个道理,就是心太软,下不了手。绝对要有停损点,因为你决不可能知道这只股票会跌多深。一个投资者,其必备的基本素质不是头脑聪明、思维敏锐,而是要有止损的勇气。
2. 抓收益最大。本来已经选了一只好股,只是涨得慢些或在作强势整理,便耐不住性子,通过听消息或看盘面,想抓只热门股先做一下短差,再拣回原来的股票。结果往往失望收场。这种慢车换快车的操作本身难度就很大,而且必然要冒两种风险:热门股被你发现时必定已有一定涨幅,随时会回落;基本面、技术面较好的股票在经过小幅上涨或强势整理后,随时会拉长阳,抛出容易踏空。
3. 高抛低吸。很多人认为高抛低吸、滚动操作能够取得收益最大化。可往往抛了就涨,买了就跌,也没滚动起来,因为抛出后没有耐心静等其回落,便经不住诱惑又想先去抓热点,结果损失惨重。
4. 全年满仓。股市呈现明显的波动周期,下跌周期中90%以上的股票没有获利机会。可很多股民总侥幸地以为自己也可以买到逆势走强的股票打短差,天天满仓,结果进入"一买就套,不止损,深度套牢"的怪圈。其实每年只要抓住几次机会,一个时期下来收益就相当可观了。巴菲特年均收益才30%就成为大师了。
5. 不信自己,信别人。很多散户通过学习,也掌握了很多分析方法和技巧,有一定的分析水平。可当自己精心研究了一只股票,准备刷卡买进时,只要听旁边的股民随便说说"这只股票不好,不如XX有题材......",就立即放弃买入,或改买XX股。莫名其妙!而当自己选的股涨起来时,只有后悔得份儿了。
6. 听信小道消息。最容易成为庄家出逃时的牺牲品。2001年上半年时,网络高科技股在大幅下跌之前传言四起,结果谁相信谁就高位套牢。
华尔街一位著名操盘手曾说:"股市中赚钱很快,但亏钱也很快,而且,每次亏钱大都是我赚了钱后洋洋自得之时发生的。
七大止损止盈法:
1、趋势线及形态止盈法
包括股价有效跌破趋势线的切线;股价有效跌破上升通道的下轨;以及股价击破头肩顶、M头、圆弧顶等头部形态的颈线位等。这些方法适用于中长线趋势交易。因止损、止盈**相对较大,这类方法不适用于短线或波段交易,除非缩小周期,但矛盾的,缩小周期后,虚假信号增多,且不够稳定。
例如:贵州茅台(600519),跌破下方的上升趋势线,即是趋势交易者止损出场点。
2、形态止盈法
王者主要运用2B、拐点等形态进行止损止盈。这种方法适用于波段或短线交易,止损**相对较小。
例如:数字政通(300075),4月20日小时图中出现跳空低开的拐点信号,结合MAC D指标出现背离信号,成功概率相对较大。
3、K线止盈法
包括出现两阴夹一阳、阴后两阳阴的空头炮,或出现一阴断三线的断头铡刀,以及出现黄昏之星、穿头破脚、射击之星、双飞乌鸦、三只乌鸦挂树梢等典型见顶的K线组合等。
例如:3月20日,精达股份(600577)出现高位放量吞没形态的长阴线,出现此见顶信号后,股价震荡下跌。
4、筹码止盈法
筹码成交密集区对股价会产生直接的支撑和阻力作用,一个坚实的底部被击穿后,往往会由原来的支撑区转化为阻力区。根据筹码成交密集区设置止损位,一旦破位立即止损出局。
例如:能科股份(603859)4月17日跳高低开,快速远离筹码峰值区间82-84,当日出现跌停,表明4月13日为假突破,反向杀跌后,造成大量高位筹码被套。
5、均线止盈法
很多情况下我们发现在股价上升行情中,均线是尾随股价上升的,一旦股价掉头击穿均线,将意味着趋势转弱,投资者要立即止损,保住胜利果实。
例如:4月14日上证指数30分钟图中,均线拐头向下(红圈所示),同时MAC D黄白线下穿0轴,表明走势或有波段见顶迹象,此时,相关个股需要减仓或止盈。
6、情绪止盈法
配合大盘、板块、个股等市场情绪的一种综合止盈方法,这种方法依赖于交易者丰富的盘感及盘口技术等方法,作出综合判断,能够精准地捕捉止盈信号。
例如,1月7号,友阿股份(002277)高开震荡,尾盘拉板,并放出巨量,当日成交量超过半年内最高成交量的3倍。所谓卖在一致,这表明短线追涨资金扎堆,而大量低位筹码则在当日高位出逃,主力利用打板人气大量出货,尾盘砸板亦验证了短线见顶信号。
7、定额止损法
定额止损法是指投资者单次下注所能够承受的最大亏损。这一比例对于不同投资者的心态、经济承受能力会因人而异,此外也与投资者的盈利预期有关。打个比方,如果每次最大亏损限定为总资金的10%,交易者可以连亏10次,如果限定为5%,则可以亏20次。特别对于新手来讲,交易次数的增多能够避免过早出局,增加反败为胜的机会。
因此,对于部分“小白”似的股民,最傻瓜、最有效的止损方法是达到8%无条件止损,特别是对于喜欢短线投资的股民这一点尤其重要,这也是王者短线止损的法宝之一。
总之,止损是交易行为的一部分,是一种成本,这种成本只有大小之分,没有对错之分。“这个止损是我原本就不想要的”——不要回避,更不必恐惧,只有这样,你才能正常地交易下去,并且最终获利,这就是王者对止损的理解,包括对错误止损的理解。
散户炒股需要具备的心理素质
1、相信自己
自信是成功的首要条件,也是你做任何事情的基本操作技巧,如果你连自己都不敢相信,那么你什么困难也解决不了,只有相信自己的能力,才能够将学到的基本炒股技巧应用在实战操作中,才能在股市中获得一定的成果。
2、尊重市场,摆正自己的位置
股市与投资者心理所想的走势发生变化的时候,投资者就会去责怪市场的走势有问题,而不是去修正自己的操作思路,这就是为什么会失败的原因,投资者要学会尊重市场,相信自己的判断是建立在基本面和股市的环境变化中的,应该顺应市场运行规律的变化,才能在市场中有希望获利。
3、独立思考和判断
市场中的氛围是很容易影响投资者的,所以投资者具独立的思考能力和判断力是非常重要的,因为在实际操作中,大多数的股票会出现从众效应,这个时候股民朋友要用自己的经验和直觉对股市中的热门股和炒作概念进行分析操作。
4、对于目标个股应该果断决策
短线操作的机会是不会一直等待你的,股民观看盘口,根据盘口的变化第一时间果敢介入是获取预期回报的前提,但有的时候股民对某些形态没有信心的时候,说明对于这种股价形态缺乏经验,投资者应该从实战操作中总结经验,这样在实战中才能做到果断取舍。
5、忍耐
在短线炒股中强调的是快进快出,采取以逸待劳的战略方式,需要经常性的保持空仓的坚强耐性,这就需要你在此起彼伏的机遇和挑衅面前保持冷静和克制,需要投资者和忍耐住市场的变化,等待有利的机会进行操作。
6、不记持仓成本
在短线实战操作中,对于持仓成本仅仅计较是短线股民的致命弱点,这个时候投资者应该坚定的服从已经订好的方案策略,即使亏损依然有着成功的愉悦,心理只有对错,脑中没有盈亏,这就是高手不计成本的心理素质。
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▍为什么有人说十人炒股九人亏?
现如今,已不是十人炒股九人亏的年代。
股民赚钱的比例其实正在慢慢的提高。
从最近两年的实际数据统计来看,2019年和2020年,均有近半数股民账户实现了盈利。
约1/3股民出现了亏损,还有15%左右的股民盈亏在±5%以内。
当然,2019和2020年,同期大盘的涨幅分别是+22.3%,+13.8%,所以股民交出的答卷依然不容乐观。
网民们之所以有周围炒股的人都亏钱的感觉,其实大部分源于亏损的股民比较热衷于吐槽,赚钱的股民则默不发声。
散户到底赚什么钱?
在股市,有两种钱可以赚。
第一种,价格波动的钱。
由于热点,题材,资金供需关系的改变,很多股票的股价会出现短周期的上涨或者下跌,股票的价格波动,一定可以产生交易盈利的机会。
从A股的交易规则来看,低吸高抛,是可以赚到钱的。
由于股价每日可以有10%-20%的涨幅,最大振幅更是能达到40%,新股还不设涨跌幅限制。
正因为短期的价格波动很大,所以赚钱效应比较明显,更多的散户也愿意进入市场,去赚价格波动的钱。
第二种,价值成长的钱。
股票的价值成长,源于上市公司本身的业绩成长,带来的股价上涨。
这种成长一定是相对长周期的,因为上市公司本身的成长并不像股价波动那么大。
优秀的上市公司,一年的营收和利润增幅可能在30-50%,放在二级市场里,3-5天就能消化掉,那么这一年剩下200多个交易日怎么办呢?
所以要赚价值成长的钱,必须要有一颗耐得住寂寞的心。
更何况,市场总体的资金情况,会对于企业价值增长反应到股价的增长,带来很大的影响。
比如市场缺钱的时候,同样的业绩数据,给到的估值定价就不同。
所以,即便是优质的企业,也一样面临牛市里被高估,熊市里被低估的局面,这是市场总体资金宽裕程度导致的。
对于散户来说,这两种钱都能赚,也都有难度。
第一种需要准确的把握资金的动向,第二种需要研判企业的增长。
相比之下,后者略微容易一些。
所以,最近几年赚到钱的散户,大多是中长线价值投资的常客。
短线操作为什么输多赢少?
原因其实很简单,资金博弈的结果,就是你赢我输,没有产生任何实际价值。
所谓的题材,也仅仅是炒作的由头,仅此而已。
绝大多数被炒作的题材股,其本身业绩预期是没有什么变化的,仅仅是因为与某些概念题材沾边,所以才被资金热炒。
在这场单纯资金博弈的零和游戏中,最终结果就是大资金和散户,谁把谁的钱赢走而已。
那么作为跟风的散户,想要跟着大资金吃肉,就很困难了。
因为主力资金和散户是对立的,他们的目标就是从散户手里赚钱,绝不是给散户抬轿子。
这就好像在赌场里想赢庄家的钱,不仅要看的准,该出手时就出手,还要懂得及时收手。
另外还有一点,散户相对比较后知后觉。
刚开始上涨的时候,要么不敢追,要么就没反应过来,等反应过来的时候,已经在相对的高位了。
然后,一不小心就被市场无情的当韭菜割了,成为了接盘侠。
长线操作为什么也不赚钱?
很多散户会觉得,自己明明价值投资了,做长线了,为什么也没赚到钱。
主要的因素是选股思路不对,很多散户是从短线做成长线的。
在一个相对的高点,买入一只已经相对透支业绩成长的个股,然后开始了漫长的持股等待。
牛市里,可以给偏高的估值,熊市里,估值自然就低,可能要差2-3倍,也就是这两三倍,决定了可能这个长线是几年才能解套。
这种情况会损失钱的时间价值,不过还不算最差的。
有一些上市公司,在两三年内,企业会走下坡路,导致当时买入的时候,企业还在成长期,买入后就进入了下滑期。
结果业绩不及预期,股价更是一蹶不振。
所以,即便是长线投资,择时也一样重要。
在整个行业平均估值相对较低的时候,选择盈利能力较强,未来预期较好的股票入场,才是比较正确的投资思路。
我经常提到四个字,“拥抱熊市”。
熊市是布局企业最好的时候。
中国的经济发展,最近几十年从来没有停滞过,只是体量大了,经济增速开始放缓,但始终处于牛市之中。
而中国同样有很多企业,一路增长,头也不回,越做越大。
这些企业,同样会在熊市里出现下跌,而那个时候,就是聪明的钱入场布局的最好时间。
熊市的股票是廉价的,我们买东西的时候,都喜欢同样的东西出现促销和打折。
而在熊市里,却不敢去买入,非要等涨价了才追高,这是极度不理性的行为。
投资确实是反人性的,所以才有了九赢一亏的情况,因为能有逆向投资思维的股民真的不多。
既然春种秋收是自然的规律,我们不妨遵循规律,顺势而为,在合适的时间里播种,就一定会有好的收获。
▍为什么有人说十人炒股九人亏?
在投资的过程中,经常遇到亏损, 中外股市中90%的投资者处于亏损状态,各有各的原因,经过多年的总结,有以下几种典型的问题:
一、不及时止损。很多人不是不懂这个道理,就是心太软,下不了手。绝对要有停损点,因为你决不可能知道这只股票会跌多深。设置停损点或止损位,就等于为你买的股票装一个“保险丝”。如果股价大跌连跌,你却只会烧坏(损失)一根“保险丝”(止损价)。我认为,一个人是否可以做一个证券投资者,其必备的基本素质不是头脑聪明、思维敏锐,而是要有止损的勇气。
二、总想追求利润最大化。主要表现在以下三方面。
1。本来通过基本面、技术面已经选了一只好股,走势也可以,只是涨得慢些或在作强势整理,便耐不住性子,通过听消息或看盘面,想抓只热门股先做一下短差,再拣回原来的股票。结果往往是----左右挨耳光。这种慢车换快车的操作本身难度就很大,而且必然要冒两种风险:热门股被你发现时必定已有一定涨幅,随时会回落;基本面、技术面较好的股票在经过小幅上涨或强势整理后,随时会拉长阳,抛出容易踏空。而一旦短线失败,又不及时止损,后面的机会必然会错过。
2。很多人都认识到高抛低吸、滚动操作可获比较大的利润,也决心这么做。可一年下来,却没滚动起来,原因就是抛出后没有耐心静等其回落,便经不住诱惑又想先去抓一下热点、做短差,结果同适得其反。
3。一年到头总是满仓。股市呈现明显的波动周期,下跌周期中90%以上的股票没有获利机会。可很多股民就是不信这个邪,看着盘面上飘红的股票就手痒,总报者侥幸心理以为自己也可以买到逆势走强的股票打短差,天天满仓。本想提高资金利用率,可往往一买就套——不止损——深度套牢。毕竟能逆势走强的是少数,而且在下跌周期中经常是今天强明天就弱,很难操作。另外,常满仓会使人身心疲惫,失去敏锐的市场感觉,错过真正的良机。许多股民都是这样,钱在手里放不住三天,生怕踏空,究其心理就是想追求利润最大化。这种类型的股民,不论大户、散户,无不损失惨重。
其实每年只要抓住几次机会,一个时期下来收益就相当可观了,所以巴菲特年均收益才30%就成为大师了。如果一心想追求利润最大化,就会像熊瞎子掰苞米,最终往往反而利润最小化。
股市是一个充满机会、充满诱惑、也充满陷阱的地方,一定要学会抵御诱惑,放弃一些机会,才能抓住一些机会。
三、不相信自己,却轻信别人。很多散户通过学习,也掌握了很多分析方法和技巧,有一定的分析水平。可当自己精心研究了一只股票,准备刷卡买进时,只要听旁边的股民随便说说“这只股票不好,不如XX有题材。。。。。。”,就立即放弃买入,或改买XX股。莫名其妙!而当自己选的股涨起来时,只有后悔得份儿了。
四、用已经公开的消息或题材作短线。虽然都知道见利好出货,可很多散户(包括一些老股民)当看到某公司年报优良或有重组消息公布时,还是禁不住要在下午开盘前挂单买进,本想当天涨停价买进,第二天开盘冲高时抛出。。。。。。80%以上的结果:高位立即套牢。不可否认,现在市场还不规范,业绩优良的年报公布之前主力早已知道,到公布时股价都有很大升幅。如果你是庄家,不出货等什么?即便真的还要往上做,会马上就给这些跟进的散户抬轿吗?既然有这么多人接货,何不先卖个好价钱出一部分,待回落再拣回也来个滚动操作?
五、四处打探消息,把道听途说的传言作为选股依据。最容易成为庄家出逃时的牺牲品。
当然大家读了前面文章之后相信不会再犯这些错误——就象九段高手不会走错简单定式,但是棋圣也有走昏招的时候,因此股市心理修炼要时刻记在心上。
华尔街一位著名操盘手曾说:“股市中赚钱很快,但亏钱也很快,而且,每次亏钱大都是我赚了钱后洋洋自得之时发生的。”
要减少亏损,一些基本形态新投资者一定要明白,这些形态非常具有魅惑性。
什么是上吊线
所谓上吊线是指这样的一根K线,它的下影线较长,实体部分较短。通常而言,下影线长度应在K线实体的两倍以上。由于其形状与绞架颇为相似,故而因此得名。技术走势上一旦出现这种K线形态,股价便会如高山坠石,滚滚而下。
上吊的形状与锤子完全相同。锤子是低位的买进信号,上吊则是高位的卖出信号。这个线形可以代表多头或空头,完全取决于它在趋势中的位置。如果发生在下降趋势中的低位,便是多头的锤子,如果它发生在上升趋势中的高位,则是空头的上吊。 在上吊的线形中,长长的下影线代表买进的意愿,应被视为多头的信号。但是,上吊的线形出现后,价格开始下跌,这时多头的力量相当脆弱。上吊的小实体部分亦代表先前的涨势可能在变化之中。由于上吊当天具有多头的意味,所以投资者必须经过日后空头的确认。确认方法是观察隔天的收盘价低于“上吊”的实体,价格跌到上吊实体的下方。上吊当天在开盘与收盘附近买进股票的人都会造成亏损。
吊颈线的特征:
1,K线实体很小,上影线很小或几乎没有,下影线很长。
2,在上涨行情末端出现。
一般来说,股价已有了较大涨幅,吊颈线以阴线的形式出现下跌的概率较大。
上吊线的形态特征
1、出现在上升途中,小实体在K线的顶部,实体颜色(红、绿)无所谓。 2、下影线的长度应该比实体的长度长得多,一般认为下影线应是实体的两倍以上。 3、上影线非常短甚至没有。
这是上证A股日线股,2007年10月12日出现了一根标志性的上吊线,这就发出了头不要部预警信号,随后两天股价于6124点见顶,往下的事大家都知道了,上吊线在上涨趋势中预警功能之强可见一斑。
600088中视传媒,2008年1月3号,股价以上吊线结束行情,这根阴性的上吊线略带上影,但头部迹象却很明显,而且它与左右两侧的K线形成了黄昏之星的K线组合,看跌意味非常强,直到今天股价还没反弹到当初股价的一半。
2007年5月,深天地,000023,在上升趋势中接连出现了一阴一阳两根上吊线,结果股价提前见顶,而大盘到2007年10月才见顶,如果还赖在里面不逃就白白错过了一段行情。
000402,金融街,2009年7月,股价出现了三根上吊线,这样通常具有极强的看跌意味,股价于16.20元短期见顶,至今该股还未超过此高点。
画龙点睛: 上吊线通常要求出现在上升趋势中,出现上吊线之日未必就是股价头部,但通常意味着头部即将到来,其预警作用非常强。当然,上吊线只是一种技术分析手法,如果能和其他技术分析手法联合使用效果更加。
这是新能源龙头德赛电池的日线图,2001年3月21日出现了上吊线,随后股价虽然出现了反弹创了20.86元的新高,但随后证明这个头部非常严重,该股至今都没达到当时高点,也就是说也很多人被套了十年之久。从上图我们可以清晰看到,当时股价跌破支撑线,反弹后又形成了黄昏之星的顶部形态,股价虽创出了新高,但KDJ、RSI指标的明显顶部背离,出现这种情况即便不出逃,也要做减仓处理。
说出你的看法,互相交流!
▍为什么有人说十人炒股九人亏?
十人炒股九人亏。说明炒股的风险大,90%的炒股人都是亏钱的,只有10%的人才能够赚钱。
股市90%的时间都是震荡或下跌,真正赚钱的时间就是10%。炒股的人都是整天追涨杀跌,总想天天都能骑上大涨的牛股,事实上却是90%的时间都在震荡或者是下跌状态,真正上涨赚钱的时间只占10%。
炒股的人90%都想赚快钱结果是亏钱,真正赚钱的是10%赚慢钱的人。赚快钱是炒股人的理想,在市场上将股票作为筹码,频繁的买进卖出赚取市场的差价。有一些短线高手,有时间有精力技术水平高,可以投机赚快钱,追热点,炒题材,快进快出。90%的散户频繁的高抛低吸赚快钱都是亏损累累,只有10%的投资者投资做长线,对公司进行深入调查了解,买入股票后长期持有,享受公司的分红送股,股价上涨带来市值的增加,实现稳定盈利。
长期持有稳定盈利的实践。2019年初20元左右的价格半仓进了互联网券商冬菜当底仓,一年多的时间里,股价上窜下跳,最高涨到22元,最低跌到了12.5元,采取月均分摊买入的方法,在进仓成本以下加至满仓,不断倒腾降低成本,到年底底仓翻倍,成本降到了16.5。2020年春节前后,特别是疫情影响,最跌跌到了13元,最高涨到了20.68元,继续在成本以下买入降成本。中途参与了二次送股分红,仓位是建底仓的三倍多,成本控制在转股价13元以下。2020年7月券商股价大涨,一年半时间震荡下跌,上涨赚钱就是二十多个交易日,总持仓盈利一倍多止盈三分之二,剩下的持仓成本负十多元。
▍为什么有人说十人炒股九人亏?
很高兴回答你的提问!
“七亏二平一盈”是A股亘古不变的铁律,七亏即是发生实质性亏损,二平其实也是亏损,因为损失了同期银行存款利息,合起来就是十人炒股九人亏。
炒股对一人来说是提款机,对九人来说是缴款机。
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